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Albert Scherzer | Praxiswissen | Fachbeitrag

1 Geldwäscheprävention am Finanzmarkt – Überblick

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung stellen weltweit ernste Bedrohungen für die Integrität des Finanzsystems dar. Unter Geldwäsche versteht man grob gesagt das Einschleusen illegal erworbener Vermögenswerte in den legalen Finanzkreislauf, um deren kriminelle Herkunft zu verschleiern. Terrorismusfinanzierung bezeichnet die Bereitstellung oder Sammlung von Geld für terroristische Zwecke. Der Finanzmarkt bietet ohne präventive Maßnahmen vielfältige Möglichkeiten zur Verschleierung solcher Geldflüsse. Entsprechend ist es ein zentrales Ziel des Finanzsektors, den Missbrauch des Finanzsystems für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Hierbei handelt es sich um ein international vernetztes Unterfangen – globale Standards (insb die Empfehlungen der FATF) und EU-Richtlinien bilden den Rahmen, der in Österreich in nationales Recht umgesetzt wurde.