Compliance-Officer
Compliance-Officer ist die verantwortliche Person, die innerhalb des Verpflichteten mit Aufgaben der Compliance-Funktion betraut ist und typischerweise als zentrale Ansprechperson für die Einhaltung der geldwäscherechtlichen Pflichten fungiert. In der Geldwäscheprävention wird diese Rolle häufig als Geldwäschebeauftragter oder AML-Compliance-Verantwortlicher ausgeprägt, je nach interner Organisation und gesetzlichem bzw aufsichtsrechtlichem Rahmen. Kernelemente sind die operative Koordination und Kontrolle des Präventionssystems, Sicherstellung, dass Richtlinien angewandt werden, Unterstützung bei Risikoanalysen, Freigabe- oder Mitzeichnungsprozesse bei Hochrisikofällen, Kontrolle der Daten- und Dokumentationsqualität, Überwachung von Schulungen sowie Organisation von Eskalations- und Entscheidungswegen. Der Compliance-Officer muss dabei ausreichend unabhängig agieren können und einen direkten, wirksamen Zugang zur Geschäftsleitung haben, um Risiken und Mängel ohne Interessenkonflikte adressieren zu können. Praktisch ist die Rolle auch deshalb zentral, weil sie die Schnittstelle zwischen Fachbereichen, IT/Monitoring, interner Revision, Rechtsabteilung und externen Stellen bildet. Bei Prüfungen durch die Aufsicht ist der Compliance-Officer regelmäßig für die Bereitstellung von Unterlagen, die Darstellung der Kontrolllogik und die Nachvollziehbarkeit einzelner Entscheidungen verantwortlich. Eine unklare Rollenabgrenzung, fehlende Ressourcen oder mangelnde Durchgriffsmöglichkeiten stellen typische Compliance-Risiken dar.
