3.1 Geldwäscheprävention (Klientenrisikoanalyse)

Vorname

…

Nachname

…

StNr, SVNR

…

Firma, FN

…

Branche, Tätigkeitsbeschreibung

…

Risikoeinstufung der Branche

• Niedrig
• Mittel
• Hoch

Identitätsfeststellung

Persönliche Anwesenheit des Mandanten

Andernfalls: liegt eine von einer verlässlichen Gewährsperson (zB staatlicher Behörden, Bank, Notar, Rechtsanwalt, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer) schriftlich bestätigte Kopie des Lichtbildausweises vor, ist eine entsprechende Überprüfung der Identität gegeben, oder eine bankmäßige Identifizierung

• ja
• nein

Reisepasskopie(n) in vertretungsbefugter Zahl (wesentliche Merkmale: nicht austauschbares erkennbares Kopfbild, Vor- und Zuname, Geburtsdatum, Unterschrift der ausgewiesenen Person, Bezeichnung der ausstellenden staatlichen Behörde)

• ja
• nein

FB-Auszug

• ja
• nein

Nachweis über strl Registrierung im Ausland

• ja
• nein

WiEReG-Abfrage

• ja
• nein

PEP/World-Check-Abfrage (über KSW/Login/Risikocheck)

• ja
• nein

Einholung Strafregisterbescheinigung (Leumundszeugnis)

• ja
• nein

Abfrage Hochrisikoländerliste der EU

• ja
• nein

Geldwäscheverdachtskriterien

Gibt es konkrete Anzeichen für Vermögensbestandteile aus krimineller Tätigkeit?

• ja
• nein

Gibt es konkrete Anzeichen für eine terroristische Verbindung?

• ja
• nein

Ist der Auftraggeber in einem Hochrisikoland niedergelassen?

• ja
• nein

Ist der Auftraggeber eine politisch exponierte Person (PEP)?

• ja
• nein

Liegt eine ungewöhnlich große/komplexe Tätigkeit vor?

• ja
• nein

Ergibt die individuelle Risikobewertung ein erhöhtes Risiko?

• ja
• nein

Geografische Risikofaktoren?

• ja
• nein

Branchenbezogene Verdachtsmomente?

• ja
• nein

Personenbezogene Verdachtsmomente?

• ja
• nein

Verhaltensbezogene Risiken?

• ja
• nein